Liebe Finanzinteressierte,

aus unserem ersten Treffen habe ich die verschiedenen Interessen und Wissensstände der Teilnehmerinnen gruppiert und daraus einen Fahrplan erstellt, an dem wir uns orientieren können.

Viele Grüße und bis zum nächsten Finance Talk,

Sabine

Fahrplan

Phase 1: Grundlagen der Finanzen

 1. Mindset & Ziele setzen –

• Warum ist finanzielle Bildung wichtig? Persönliche Ziele definieren  (z. B. Schuldenfreiheit, Vermögensaufbau, finanzielle Sicherheit im Alter)

• Inflation & Kaufkraft: Warum sparen allein nicht reicht

• SMART–Methode

 2. Einnahmen & Ausgaben analysieren –

•  Haushaltsbuch führen, feste vs. variable Kosten verstehen .

• Sparpotenziale entdecken (Abos, Fitnessstudio, Coffee to go, Strom, Gas, Handyvertrag,  Versicherungen z.B. Haftpflicht, etc.) 

3. Schulden abbauen –

• Zinseszins bei Schulden, Priorisierung (z. B. Schneeball- oder Lawinenmethode).

 4. Notgroschen aufbauen –

• Ziel: Mindestens 3–6 Monatsausgaben auf einem separaten Tagesgeldkonto

 • Schrittweise sparen: Monatlich einen festen Betrag zurücklegen (z. B. 10–20 % des Einkommens)

 • Trennung von Sparkonto & Girokonto: Damit das Geld nicht aus Versehen ausgegeben wird

Phase 2: Finanzielle Stabilität erreichen

 5. Verträge & Fixkosten optimieren – Strom, Versicherungen, Abos prüfen und unnötige Kosten reduzieren.

 • Versicherungen prüfen:

 • Unnötige Policen kündigen (z. B. Handyversicherung)

 • Wichtige Versicherungen optimieren (Haftpflicht, Berufsunfähigkeit, Krankenversicherung)

 • Anbieter vergleichen & wechseln: Strom, Internet, Handyvertrag regelmäßig prüfen

 6. Konsumverhalten reflektieren – Impulskäufe vermeiden, bewusster mit Geld umgehen.

 7. Grundlagen des Bankensystems

• Arten von Konten: Girokonto, Tagesgeldkonto, Festgeldkonto

 • Sichere Geldanlage vs. Spekulation: Unterschied zwischen Sparen, Investieren & Zocken

Phase 3: Investieren & Vermögensaufbau

 8. Rente & Altersvorsorge –

Bedarfsanalyse

• Rentenlücke

•  Gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, private Rentenversicherungen (Rürup, Riester, bAV).

 9. Grundlagen des Investierens –

• Investieren vs. Spekulation (Zocken)

• Tools zum Überblick behalten

• Eigene Risikobereitschaft

• Aktien, ETFs

• Wie funktionieren Aktien

• Einzelaktien vs Fond/ETF

• Gemanagter vs ETF

• Nachhaltiges Investieren (Kriterien, Auswahl, Konsequenzen)

• Wie kaufen?

• Welcher Broker?

• Kosten beim Trading? Was ist teuer / günstig?

• Geldanlage für Kinder

• Langfristige Strategie

-          z.B Diversifikation, Sparpläne, Buy–and–Hold Prinzip

• Auswahlkriterium für Aktie / ETF (Factsheet lesen, was bedeuten Zahlen)

• Wann einsteigen /aussteigen? Gewinn / Verlustrealisierung

• Geldmarkt–ETF

• Anleihen

• Rohstoffe

• Immobilien (Kauf / Verkauf)

• Risikomanagement

• Krypto / Gold

 10. Langfristige Strategien entwickeln

Phase 4: Wohlstand sichern & erweitern

 11. Steuern & Finanzplanung – Steuererklärungen optimieren, Freibeträge nutzen.

 12. Passive Einkommensquellen – Nebenverdienste, Dividenden, digitale Produkte.

 13. Vermögen schützen – Versicherungen, Testament, Erbschaftsplanung.

Quellen:

• Finanzfluss (YouTube, Homepage)

• Finanztip (YouTube, Homepage)